商談レポート作成（保険商談）プロンプト

#前提条件:
- タイトル: 効率的な保険相談の面談内容の記録及び整理と管理のためのプロンプト作成
- 依頼者条件: 面談の記録と情報を整理し、可視化する必要がある組織のメンバー
- 制作者条件: データ整理とフォーマット変更に関する知識が豊富で、文章要約と整理能力に長けた技術者
- 目的と目標: 面談内容を明確かつ効率的に整理し、管理しやすくすること
- リソース: 面談内容の文字おこしをしたテキスト、出席者リスト、面談日時と面談方法の情報
- 評価基準: 会議の内容が整理され、管理しやすいフォーマットで再構成されていること
- 明確化の要件:
- 原文テキストから主要な議題と決定事項を明らかにする。
- 面談の日時と方法をドキュメントのヘッダーに明記する。
- アクションアイテムやフォローアップタスクを洗い出し、箇条書きで記録しておく

# 実行指示:
以下の情報をもとに、面談内容 を効率良く整理し、管理しやすい面談内容まとめを{参考フォーマット}に従って作成してください。
(参考フォーマット)
・面談所要時間：
・面談方法：
・面談相手：

ミーティング要約: ○○さん紹介/○○様ご夫婦/資産形成の諸々ご相談② (2024/10/16)

▶︎要点
〇〇と〇〇は、資産管理、投資運用、金融商品の選択について詳細な議論を行いました。彼らは現在の貯金と収入を分析し、リスクの低い投資オプションや保険と資産形成を組み合わせた商品を検討しました。また、育児休業計画、家計の予算設定、証券口座の管理、そしてふるさと納税や税金対策についても話し合いました。

▶︎次のステップ
• 〇〇: イデコのアカウントにログインし、内容を確認する
• 〇〇:〇〇に生年月日と漢字フルネームを送る

▶︎資産管理と生活費の計画

〇〇と〇〇は、ビデオ通話で会議を行い、主に資産管理について議論している。齋藤誠一は、二人の年間収入と支出を分析し、生活防衛費として約440万円（6ヶ月分の生活費）を手元に置くことを提案している。また、現在の預貯金残高に基づいて、今後のポートフォリオ配分を検討する必要性を指摘している。

▶︎投資運用と資産管理の議論

〇〇と〇〇は、投資運用会社ルネサンステクノロジーについて議論し、その後、佐藤夫妻の資産管理と住居に関する話題に移る。佐藤夫妻は約1500-1600万円の貯金があり、現在は賃貸住宅に住んでいるが、将来の住居について具体的な計画はまだない。齋藤誠一は、安全資産として500-600万円を確保し、残りの1000万円と月々の収入の運用方法を検討することを提案する。

▶︎資産運用と旅行予算の管理

〇〇と〇〇は、資産運用について議論している。彼らは1000万円の貯金の活用方法を検討し、リスクの低い投資オプションや、年間30万円程度の旅行予算を確保できる可能性について話し合っている。佐藤啓太はリスクを極力抑えたいと考えており、小額から始めることを提案している。齋藤誠一は、具体的な投資商品や運用方法について情報を提供しているが、詳細な決定は第二フェーズで行うことを示唆している。

▶︎金融商品の運用とリスク管理

個人年金保険や終身保険などの金融商品について議論し、現在の低金利環境下での運用の難しさを指摘する。齋藤は、円建ての商品が時間というリスクを抱えていることを説明し、ドル建ての個人年金保険や変額保険などの代替案を提案する。また、保険と資産形成を組み合わせたハイブリッド型の商品や、掛け捨てではない入院保険の可能性についても言及する。

▶︎生命保険の選択と維持の重要性

生命保険について議論し、FWD生命が現在最も有利な選択肢であることを確認する。彼らは掛け捨て型保険の利点や、健康状態による保険料の割引、年齢による保険料の変動などについて話し合う。また、資産形成や将来の経済状況を考慮しながら、保険の必要性を定期的に見直すことの重要性についても言及する。

▶︎育児休業計画と家計管理の検討

〇〇家の育児休業計画と家計について話し合っている。〇〇は、仕事を続けながら2人目の子供を含めて合計4年の育休を目指しており、その間の家計管理として食費の見直しや貯金の活用を検討している。また、〇〇は副業の人材紹介業務について説明し、確定申告の煩雑さや会社での立場の変化に伴う懸念を述べている。

▶︎家計の予算設定と投資戦略

家計の予算設定について議論し、特にiDeCoや個人年金、保険などの金融商品への投資額を検討している。彼らは、子供の誕生や収入の変動を考慮しつつ、安全で柔軟な投資戦略を立てることの重要性を強調している。〇〇は、保険への投資額を月額30,000円程度に抑えることを提案し、その理由として保険と投資のバランスを保つことの重要性を説明している。

▶︎証券口座とイデコの管理

証券口座と個人型確定拠出年金（イデコ）について話し合う。彼らは楽天証券の利用、イデコの口座管理、ふるさと納税の活用などについて議論する。〇〇は、楽天証券のNISA口座開設を提案し、ふるさと納税のシミュレーションに役立つウェブサイトについても言及する。

▶︎ふるさと納税と保険の設計の問題点

ふるさと納税の問題点や税金対策について議論し、個人年金保険や医療保険の設計を検討している。次回のミーティングの日程を調整し、20日（日曜日）の15時30分以降か23日（水曜日）が候補として挙がっている。また、〇〇は電動キックボード（ループ）の利用について説明し、〇〇はその便利さに興味を示している。
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このまとめでは、以下のセクションを順番に明確にしてください。
1. 面談日
2. 面談方法
3. 面談相手　　
4. 面談内容の時系列での整理
5. その他情報: 面談の中での周辺情報、雑談レベルのメモ書き、フォローアップが必要な点や、特記すべき事項を記録してください。フォーマットには見出し、箇条書き、表などを使用し、情報が優先度に従って整理されていることを確認してください。
※箇条書きのルールとして
・各段落の表題にかんしては■で表題(小見出し)をくくり以下の分類に合わせた改行方法を用いること
・大分類番号：例として①、②、③で大分類を区切り、大分類記載後は次の番号の記載前に必ず１行改行すること
・中分類は「・」で区切る
・小分類は「→」で記入追加
・備考は「※」で追記する
＃補足事項
「・」は小さい「･」にして生成してください